投資者教育，需要專業(yè)性和趣味性的結合。

作者 | 高清宇

編輯丨高巖

來源 | 野馬財經(jīng)

近日，廣發(fā)證券（000776.SZ）舉辦了首屆“財經(jīng)盲詞脫口秀”，引發(fā)業(yè)內(nèi)關注。

當前我國個人投資資產(chǎn)不斷增加，龐大的財富管理市場，吸引銀行、證券等機構紛紛入局。然而激增的財富管理需求背后，是任重道遠的投資者教育。誰能搶得先機，吸引更多的客戶？

修煉內(nèi)功，投教在路上

在“財經(jīng)盲詞脫口秀”上，廣發(fā)證券邀請了7位專業(yè)顧問聚焦不同的內(nèi)容，從財商到基金、ETF、FOF、可轉債再到期權、薦股，講解各自專業(yè)領域的“財經(jīng)盲詞”，借此激發(fā)大家學習專業(yè)財經(jīng)知識的熱情。這次脫口秀，對業(yè)內(nèi)而言，不失為一次良好的趣味性與專業(yè)性相結合的投教示范。

中國結算2022年8月披露數(shù)據(jù)顯示，我國證券市場投資者數(shù)量已突破2億大關。其中，中小投資者占比超95%以上，對于這部分投資者的財富管理來說，面臨專業(yè)知識儲備不足，投資心理和情緒不穩(wěn)定等問題，所以投教更顯重要。好的投資者教育是讓這些投資者樹立正確理財觀的關鍵。

券商如何“修煉內(nèi)功”，助力投資者培養(yǎng)健康的理財意識？

以廣發(fā)證券的投教為例，廣發(fā)證券順應當下發(fā)展趨勢，持續(xù)在內(nèi)容方面做探索。2021年，廣發(fā)證券舉辦各類線上線下投資者教育活動超過1000場，服務投資者近21萬人次。

此次“財經(jīng)盲詞脫口秀”是廣發(fā)證券又一次進行趣味化的投教嘗試。此前，廣發(fā)證券就積極進行線上IP化轉型嘗試，其中最具代表性的是廣發(fā)證券的“投顧星球”。

在投顧星球，投顧生產(chǎn)帶有個人IP風格的多樣化資訊，既可以豐富現(xiàn)有投顧資訊的生產(chǎn)和表現(xiàn)形式，又可以通過內(nèi)容的持續(xù)輸出建立人設，滿足投資者對不同投顧資訊的偏好，實現(xiàn)了內(nèi)容從易到難的全覆蓋。

目前，投顧星球已入駐50個專業(yè)顧問IP，內(nèi)容覆蓋小白理財?shù)交?、股票、期權、交易策略等?/span>

其中，廣發(fā)證券原創(chuàng)的“廣發(fā)大師姐” “廣發(fā)打工人小楊”等系列IP，科普年輕人關注的熱門投教知識點，比如閑錢投資、普通人如何長期定投等，吸引了年輕投資者的關注。

今年8月，廣發(fā)證券又上線自主研發(fā)的“小白理財課”，將專業(yè)的知識內(nèi)容和生動活潑的表達方式有機結合，帶領新生代投資者建構基礎理財認知體系。

此外，廣發(fā)證券通過旗下易淘金平臺打造“投資劇本殺”“淘金罐頭”等視頻投教內(nèi)容，曾成功吸引Z世代的關注。

幫助投資者建立健康投資理念，非一朝一夕之功。廣發(fā)證券通過這些趣味性與專業(yè)性相結合的科普教育，可以幫助投資者建立起理性的投資思維、科學的投資知識體系，提高投資者的投資技能。

從機構角度來說，好的投教也是讓更多投資者接受財富管理服務的敲門磚，只有讓更多人了解專業(yè)的理財知識，投資者才會接受更加專業(yè)的理財配置。

百萬億藍海市場，投顧發(fā)展恰逢時

貝恩公司和招商銀行聯(lián)合發(fā)布的《2021中國私人財富報告》顯示，中國個人可投資資產(chǎn)在2020年創(chuàng)歷史新高，總規(guī)模達241萬億人民幣。麥肯錫咨詢預計未來中國個人金融資產(chǎn)仍將維持10%的增速，2025年這一數(shù)字有望達到332萬億。

我國財富管理行業(yè)邁入了超級大年，百萬億的財富管理市場，吸引包括銀行、證券、基金、保險等機構的入局，這些機構紛紛加快布局財富管理市場的腳步。誰能搶跑這一波藍海市場，本質還是投顧實力的競爭。投資顧問是投資者財富管理的引路人，直接影響著全民資產(chǎn)配置的走向。

早在2010年，廣發(fā)證券就率先在業(yè)內(nèi)提出“經(jīng)紀業(yè)務向財富管理轉型”的思路，并于同年在國內(nèi)券商中率先成立財富管理中心，為國內(nèi)居民龐大的儲蓄資產(chǎn)探尋更加多元化的投資路徑。

2015年，廣發(fā)證券開發(fā)了“有問必答”智能客服系統(tǒng)。該平臺利用全國近7000名專業(yè)服務人員，全天候實時解答客戶問題，解決了傳統(tǒng)客服模式中的信息不對稱等問題。廣發(fā)證券2021年社會責任報告顯示，2021年“有問必答”系統(tǒng)全年服務用戶數(shù)超過127萬。

2016年，廣發(fā)證券完成貝塔牛機器人投顧系統(tǒng)、積分商城服務體系、金股棒投顧業(yè)務新模式、投顧管理平臺以及資產(chǎn)配置平臺等五大項目。其中尤其值得一提的是貝塔牛，這是第一個證券行業(yè)的機器人投顧?！柏愃！遍_創(chuàng)了中小客戶服務新模式，累計服務客戶超過100萬。

2021年，廣發(fā)證券全面使用企業(yè)微信，先后推出客戶全流程服務、小白理財課、官方認證等閉環(huán)服務，讓客戶一站式鏈接專人和專業(yè)平臺，享受廣發(fā)的長期服務與陪伴。廣發(fā)企業(yè)微信快速響應客戶需求，目前已服務客戶超一億頻次。

廣發(fā)證券持續(xù)推進投顧服務的數(shù)字化、智能化發(fā)展，增強投顧隊伍的專業(yè)化。經(jīng)查詢截至10月18日，中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站顯示，廣發(fā)證券擁有投資顧問4215名，在證券行業(yè)排名第一。

良好的投教為廣發(fā)證券打下潛在客戶基礎，投顧業(yè)務前瞻性的布局，又為廣發(fā)證券在財富管理市場的競爭增加籌碼，財務管理業(yè)務收入占比逐漸提升。

廣發(fā)證券2021年年報顯示，報告期內(nèi)，廣發(fā)證券通過全國309家分公司及營業(yè)部、4000余名證券投資顧問，為近1500萬客戶提供財富管理服務。其中，廣發(fā)證券股票基金成交金額21.31萬億元，同比增長22.92%；代銷金融產(chǎn)品保有規(guī)模較上年增長17.32%；代銷的非貨幣市場公募基金保有規(guī)模在券商中位列第三。手機證券用戶數(shù)超過3740萬，較上年末增長約16%；報告期易淘金電商平臺的金融產(chǎn)品（含現(xiàn)金增利及淘金市場）銷售和轉讓金額達3271億元。

目前，我國居民的主要資產(chǎn)還用于投資房地產(chǎn)，據(jù)澤平宏觀和新湖財富近期聯(lián)合發(fā)布的《中國財富報告2022》顯示，2021年中國實物資產(chǎn)占總財富比重高達69.3％，主要表現(xiàn)為房地產(chǎn)。

有行業(yè)人士認為，隨著房地產(chǎn)的發(fā)展空間收縮，投資機會下降，我國居民財富配置從房地產(chǎn)往權益市場轉移的大趨勢不可阻擋。在個人投資理念優(yōu)化、資管新規(guī)打破剛兌、權益市場吸引力不斷提升的背景下，財富管理行業(yè)將迎來高增長周期。提前布局的廣發(fā)證券或已搶得先機。

你有進行過金融資產(chǎn)配置嗎？歡迎留言分享。