作者 |?吳婷婷

來源 |?券業觀察

135人在證從考試中存在違規行為被中證協“通報”，其中3人被停止執業兩年、遭原單位開除。

事實上，往年不乏考試違規的考生，但此次數量尤為多。為何會出現今年這種考試違規人數大爆發的情況？

國泰君安員工考試作弊遭開除

已經一年多沒有更新動態的中國證券業協會（以下簡稱“中證協”）誠信建設信息公示欄近日連發三份公告。

公告顯示，來自國泰君安的田某、石某在參加證券投資顧問業務科目考試中，存在由他人冒名代替參加考試的情形，現已被國泰君安解除勞動合同；成都匯陽投資顧問有限公司的楊某參加投顧考試時，使用攝錄設備獲取考試內容，也遭到公司開除。

中證協官網顯示，田某已于10月19日進行了離職登記。

田某、石某、楊某不光丟了現在手里的飯碗，還可能影響到未來的職業發展。

中證協對上述三人采取停止執業兩年的紀律處分，并將相關情況錄入協會從業人員誠信信息管理系統和證監會證券期貨市場誠信檔案數據庫。?不過，三人可在收到決定書之日起15個工作日內申請復議。

（截圖來源：中證協）

據券業觀察（微信公號ID：quanyeguancha）了解，上述三人的違規行為均發生在今年6月28日在中證協會員單位內部開展的證券業從業人員資格考試過程中。

而在這波考試中，共有135人被發現存在違規行為。其中，114人屬于一般違紀，被取消當次考試成績并禁考一年；21人屬于嚴重違紀，被取消當次考試成績并禁考兩年，上述田某、石某、楊某就在其列。違紀情況及處理結果均會記入證券從業人員誠信信息管理系統，禁考期內不得報名參加證從考試。

（截圖來源：中證協）

這一波考試違規人數為何異常多？

據券業觀察（微信公號ID：quanyeguancha）了解，以往每次證券從業資格考試結束后，中證協官網都會掛出一批“不自覺”考生，但每次名單上的“不自覺”考生數量大多在一二十人左右，數量并不多。為何今年這一場考試就出現一百多位？

往年幾乎每兩個月就會組織一場證從考試，今年因為疫情影響，直到6月才重啟，考試場數與往年相比大大減少，尤其是北京等地。往年一次考試失利，很快能等到下一次機會。而在今年這樣的情況下，錯過這個“村”，下個“墊”就不知道等到什么時候了。有業內人士告訴券業觀察，這可能是在考試中選擇“大冒險”考生數量爆發式增長的很大一部分原因。

此外，券業觀察（微信公號ID：quanyeguancha）發現，被中證協“點名”的三名違紀考生均栽在投顧考試中，這或許并非意外。

事實上，近年以來，尤其在這波財富管理轉型潮中，業內對投顧人才的需求大增。券業觀察翻看了幾家券商近期的招聘，都在搜羅投顧人員。多家券商也在財報、公開場合提到要在投資顧問服務方面發力。

（截圖來源：中信證券2019年報）

券商和市場對投顧人才的需求龐大且不斷增加，但市面上成熟且有資質的投顧并不算多。

財聯社曾做過一個統計，證券行業從業者總數已經連續4年下降，但投顧從業者卻是連年上升。2018年1月，證券投資咨詢業務（投資顧問）的注冊人數為4萬人，截至目前，該數據已變為5.9萬。

此外，中證登統計顯示，截至2020年9月，國內自然人投資者人數1.73億人。也就是說，如果每個自然人投資者都有相應的投顧，那么每個投顧需要服務2932位客戶。

近年來，頻頻有券商因為旗下員工無投顧執業資質卻實際進行投顧業務被監管。僅去年5、6、7月，就有三家因此收到監管函。除此之外，上述考試行為不規范的楊某所在的投顧類機構也頻頻因此被監管。

市場需求大，但監管也并未因此放寬要求、放松監管。上述三位從業者在投顧考試中存在不規范行為一事你怎么看？