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作者：戴鄂

編輯：繆凌云

來源：獨角金融

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近日，銀保監(jiān)會對長城資產(chǎn)及旗下附屬公司進行了處罰，罰單有13張之多。

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在領(lǐng)到罰單的同日，長城資產(chǎn)及旗下一些公司還受到銀保監(jiān)會發(fā)文點名批評。

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銀保監(jiān)會在文章中指出：“本次行政處罰主要基于我會前期對長城公司風險管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為。”

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來源：中國銀保監(jiān)會

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那么，長城資產(chǎn)在風險管理、內(nèi)部控制方面暴露了哪些問題呢？

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對長城資產(chǎn)公司的處罰信息公開表（銀保監(jiān)罰決字（2020）75號）顯示，銀保監(jiān)會在現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)了16項違法行為，被罰了4690萬元。

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第76、77號罰單是分別是開給長城資產(chǎn)控股子公司長城新盛信托、長城華西銀行的。長城興盛信托因為違規(guī)設(shè)立子公司、抵押物評估嚴重不審慎被罰了150萬元，長城華西銀行因為違規(guī)接受本行股權(quán)作為質(zhì)物向本行股東融資被罰50萬元。

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第78、79、80、81號罰單是開給長城資產(chǎn)原石家莊辦事處的4位高管的，理由都是違反財務(wù)制度超支管理費，4人都受到警告并罰款5萬元。

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獨角金融（微信號：uni-fin）注意到，長城資產(chǎn)石家莊辦事處在2017年1月9日改名為中國長城資產(chǎn)股份有限公司河北省分公司，這意味著違規(guī)行為可能主要是發(fā)生在2017年之前。

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第82、83、84號罰單分別開給了時任長城資產(chǎn)總裁助理兼投資投行事業(yè)部總經(jīng)理桑自國、計劃財務(wù)部總經(jīng)理曹祥今、投資投行事業(yè)部高級經(jīng)理孫垂江，處罰原因都是虛增賬面利潤和考核利潤、超發(fā)績效獎勵，3人分別被給予警告并罰款5萬元。

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第85、86號罰單的認領(lǐng)人是時任長城資產(chǎn)投資投行事業(yè)部、長城國融投資管理公司高級經(jīng)理、副總經(jīng)理陳克慶，以及長城資產(chǎn)并購重組事業(yè)部副總經(jīng)理宋穎，宋穎還兼任了長城國融投資管理公司以及長城資產(chǎn)投資投行事業(yè)部職務(wù)。這2人被處罰，都是因為對長城資產(chǎn)的“三查”嚴重不審慎、個別項目出現(xiàn)重大風險負有管理責任，因此都被警告并被罰款5萬元。

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第87號罰單給了時任長城資產(chǎn)副高級經(jīng)理的孟凡智，處罰是警告，理由跟85、86號罰單一致，還多了一項，就是對通過內(nèi)部交易掩蓋風險行為負有責任。

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按照銀保監(jiān)會的說法，這些罰單主要是銀保監(jiān)會在對長城資產(chǎn)現(xiàn)場檢查時發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，特別提到了“桑自國嚴重違紀違法涉及的相關(guān)事實由有權(quán)機關(guān)另案處理”。

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對于桑自國個人的違紀違法行為，中央紀委國家監(jiān)委官網(wǎng)1月6日發(fā)布的文章《中國長城資產(chǎn)管理股份有限公司原總裁助理桑自國被“雙開”》有相關(guān)介紹。

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桑自國的履歷顯示，從2011年5月起，他就擔任了長城資產(chǎn)投資投行部副總經(jīng)理（主持工作），后任總經(jīng)理，且擔任了長城國融公司總經(jīng)理、董事。

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2015年7月，他又向上升到了長城公司總裁助理的位置，仍然兼任了投資投行部總經(jīng)理、長城國融公司總經(jīng)理兩個。

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2016年3月，桑自國職務(wù)出現(xiàn)的重要變化有兩個，一個是變?yōu)殚L城國融公司董事長，一個是新的身份——長城新盛信托公司黨委書記。

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不過從2017年7月開始，他的頭銜開始減少，這個時候他的身份中已經(jīng)沒有了投資投行部總經(jīng)理的職務(wù)。到了2017年12月，他不再在長城國融公司擔任職務(wù)；2018年6月，長城新盛信托公司的任職也沒有了，只剩下總裁助理一職。

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而到了2019年11月，桑自國被免去了總裁助理的職務(wù)。

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可以看到，除了石家莊辦事處（即現(xiàn)在的河北省分公司）、長城華西銀行之外，其它被罰單位和個人所在單位，比如長城資產(chǎn)投資投行部、長城國融公司、長城新盛信托都直接能看到桑自國身居要職的歷史。

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長城資產(chǎn)成立于2016年12月11日，注冊資本512.3億元。

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到2019年末，長城資產(chǎn)總資產(chǎn)為6010.16億元、總負債為5389.68億元、權(quán)益總額為620.48億元。

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2019年度長城資產(chǎn)合并報表的營業(yè)收入為326.69億元，2018年是370.05億元。同期凈利潤方面下滑相對較多，2018年是33.1億元，2019年只有12.46億元。

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截至2020年6月末，長城資產(chǎn)的核心一級資本充足率為11.63%、一級資本充足率為11.63%、資本充足率為14.60%。

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根據(jù)監(jiān)管要求，資產(chǎn)管理集團母公司核心一級資本充足率不得低于9%、一級資本充足率不得低于10%、資本充足率不得低于12.5%。

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長城資產(chǎn)均已達標。

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不過業(yè)績卻呈現(xiàn)下降趨勢，去年上半年實現(xiàn)營業(yè)收入115.37億元，同比下降41.07%；歸母凈利潤6.26億元，同比下降63.14%。

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而長城資產(chǎn)控股的長城新盛信托情況也與之類似。

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根據(jù)年報，2019年期末，公司固有資產(chǎn)15.37億元，固有負債3.91億元，所有者權(quán)益11.46億元。2019年實現(xiàn)收入3.9億元，凈利潤2.31億元，較2018年也有下降。

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?來源：長城新盛信托2019年報

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長城華西銀行目前已公布了2020年半年報。該報告期末，華西銀行資產(chǎn)總額為1109.09億元，總負債為1024.16億元，分別較2019年末的1050.77億元、967.59億元均有所增長，且主要資本監(jiān)管指標均已達標（見下圖）。

來源：長城華西銀行2020半年報

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2020年上半年的營業(yè)收入為12.06億元，凈利潤為1.59億元，2019年同期分別為9.24億元、2.34億元。

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在營收增加時，凈利潤卻大幅度降低，究其原因是長城華西銀行的信用減值損失大幅度增長。

來源：長城華西銀行半年報

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一邊是遭受處罰，一邊是經(jīng)營業(yè)績壓力加大，長城資產(chǎn)作為國內(nèi)資管大佬之一，要如何提升自身的形象和業(yè)績？你怎么看？歡迎留言聊聊。