來源/財(cái)通社??作者/何劍嶺

不過這樣一搞，不光基民們心中添堵，在這大熱天的，就連銀行客戶經(jīng)理也忍不住小脾氣了，直接在銀行和基金的交流群中爆發(fā)小宇宙，指名道姓地把基金公司的人痛罵了一通，還質(zhì)疑對方是“老鼠倉”。

這究竟是怎么回事呢？

疑似銀行客戶經(jīng)理微信群痛罵基金公司人員

7月18日，一張微信群聊天的截圖在網(wǎng)絡(luò)上流傳。

截圖顯示，疑為某銀行的客戶經(jīng)理因?yàn)殇N售的基金出現(xiàn)虧損，在放假期間被客戶毆打辱罵而情緒失控，在微信群中“口吐芬芳”，怒罵該基金公司的工作人員，而基金公司的工作人員還算比較冷靜，但也表現(xiàn)得很無奈。

疑似浦發(fā)銀行客戶經(jīng)理怒懟中銀基金工作人員

在這張截圖中，可以看到微信群名稱為“浦發(fā)福州-基金公司市場交流”，成員有164名。

某日上午11點(diǎn)21分，一名備注名為浦發(fā)陳姓員工并注明工號(hào)的用戶，直接在群里@了兩名備注名為“中銀基金”的網(wǎng)友，然后直接開罵（部分用詞過于粗魯，已經(jīng)馬賽克處理）。

大致看了下，從該浦發(fā)陳姓員工的語句中可以了解到基本情況可能是如此：浦發(fā)陳姓員工向客戶推銷了中銀基金的某款產(chǎn)品，但是該產(chǎn)品出現(xiàn)虧損無法回本，因此在假期期間客戶怒而上門找陳姓員工評(píng)理，不僅辱罵陳姓員工全家，還出手對其進(jìn)行毆打。

浦發(fā)陳姓員工莫名其妙地又被罵又挨打，自然心中意難平，于是直接在群里對中銀基金的工作人員發(fā)泄不滿，并將該基金產(chǎn)品稱作是“老鼠倉”。

不過，被罵的中銀基金工作人員看上去相當(dāng)克制，并未展開對罵，而是在群內(nèi)發(fā)布了該基金的運(yùn)作報(bào)告，并表示不回應(yīng)、不提供服務(wù)。

但浦發(fā)陳姓員工并未罷休，叫中銀基金工作人員要么“有種過來給客戶打”，要么“給錢”。

這……還真是狗血啊……

中銀基金一款產(chǎn)品虧損

從上述聊天截圖中可以看到，涉及此事的基金產(chǎn)品或?yàn)椤爸秀y順澤回報(bào)一年持有”。

那么，這只基金究竟發(fā)生了什么事，引發(fā)了上述矛盾呢？

Wind數(shù)據(jù)顯示，中銀順澤回報(bào)一年持有的全稱為“中銀順澤回報(bào)一年持有期混合型證券投資基金”，成立于2021年1月12日，基金管理人為中銀基金，基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行，是一只偏債混合型基金。

該基金現(xiàn)任基金經(jīng)理為林炎濱、楊慶運(yùn)。一季報(bào)顯示，該基金最新權(quán)益?zhèn)}位約15%，債券投資比例約83%。

中銀順澤回報(bào)一年持有目前凈值0.91

按理說重倉持有債券，業(yè)績應(yīng)該相對穩(wěn)定吧？然而事實(shí)并非如此。

數(shù)據(jù)顯示，該基金自成立以來收益率為-9.49%。其中，2022年收益率-8.67%，今年第一季度收益率0.69%，跑輸業(yè)績基準(zhǔn)。直到目前，該基金的凈值也只有0.91。

從Wind數(shù)據(jù)的凈值統(tǒng)計(jì)曲線來看，該基金自成立以來，就基本沒有賺過錢。不過整體還算好，比滬深300的收益還是高不少的。

兩大老將操盤

2023年5月16日，中銀基金發(fā)布基金經(jīng)理變更公告，楊慶運(yùn)、林炎濱接任中銀順澤回報(bào)一年基金經(jīng)理，兩人均是新生代的代表。截至7月19日，二人管理該基金64天，任職回報(bào)0.12%——換人就賺錢了？

從Wind數(shù)據(jù)的凈值統(tǒng)計(jì)曲線來看，該基金的虧損主要發(fā)生在2022年。而在2023年5月15日之前，該基金的基金經(jīng)理一直為劉騰、李建，兩人的任職回報(bào)-9.60%。

劉騰、李建簡介

Wind數(shù)據(jù)顯示，劉騰、李建都是中銀基金的老將，分別于2012年和2005年加入公司。劉騰在管基金規(guī)模16億元，在管基金數(shù)4只；李建在管基金規(guī)模70億元，在管基金數(shù)5只，任職期間基金獲獎(jiǎng)9次。

李建管理的中銀穩(wěn)健增利獲獎(jiǎng)最多

從中銀順澤回報(bào)一年持有的2022年年報(bào)來看，該基金在債券策略上，以高等級(jí)信用債為核心配置，并參與新股和可轉(zhuǎn)債配售。股票策略上，“根據(jù)市場走勢動(dòng)態(tài)調(diào)整股票倉位，底倉持有盈利能力強(qiáng)、現(xiàn)金流好、股息率高的優(yōu)質(zhì)公司，積極參與高景氣板塊的投資機(jī)會(huì)。”

在債券方面，目前該基金以短久期高等級(jí)信用債為基礎(chǔ)配置，前五持倉為21寧港01、22華泰12、23興業(yè)01、21申宏01、23東證02，合計(jì)占比接近30%。

盡管如此，由于成立以來業(yè)績不佳，該基金被持有人大量贖回。基金年報(bào)顯示，2022年被贖回超過38億份，申購數(shù)僅310萬份。

面對基金2022年拉胯的業(yè)績，以及渠道內(nèi)部人員的公開吐槽，相信新上任的兩位基金經(jīng)理也是亞歷山大。

希望他們能夠振作起來，拋掉過去的重?fù)?dān)輕裝前行，給基民們一個(gè)完美的交代吧！